שילוב בינה עסקית בכתיבת תכנית עסקית יכול להועיל לעסקים במספר דרכים:

• הגדרת מטרות עסקיות יעילות: BI יכול לעזור לעסקים להבין טוב יותר את המצב העסקי הנוכחי שלהם, את הסביבה העסקית שלהם ואת הצרכים של הלקוחות שלהם. מידע זה יכול לעזור לעסקים להגדיר מטרות עסקיות יעילות יותר.
• פיתוח אסטרטגיות עסקיות מבוססות נתונים: BI יכול לעזור לעסקים לזהות הזדמנויות צמיחה, לאתר אזורים שבהם יש מקום לשיפור ולפתח אסטרטגיות עסקיות מבוססות נתונים.
• ניהול סיכונים עסקיים: BI יכול לעזור לעסקים לזהות סיכונים עסקיים פוטנציאליים ולפתח אסטרטגיות להפחתת הסיכונים הללו.
• מדידת התקדמות: BI יכול לעזור לעסקים למדוד את ההתקדמות שלהם להשגת מטרותיהם העסקיות.

כיצד לשלב בינה עסקית בכתיבת תכנית עסקית

ישנם מספר צעדים שניתן לנקוט כדי לשלב בינה עסקית בכתיבת תכנית עסקית:

1. אוסף נתונים: הדבר הראשון שיש לעשות הוא לאסוף נתונים רלוונטיים לעסק שלכם. הנתונים יכולים להגיע ממגוון מקורות, כגון נתוני מכירות, נתוני לקוחות, נתוני תחרות ונתוני פיננסיים.
2. ניתוח נתונים: לאחר שאספתם את הנתונים, יש לנתח אותם כדי לזהות מגמות, הזדמנויות וסיכונים.
3. כתיבת תכנית עסקית: לאחר שניתחתם את הנתונים, אתם יכולים להתחיל לכתוב את תכנית העסקית שלכם. השתמשו במידע שמצאתם כדי להגדיר מטרות עסקיות, לפתח אסטרטגיות עסקיות ולמדוד את ההתקדמות שלכם.

דוגמאות לשילוב בינה עסקית בכתיבת תכנית עסקית

להלן כמה דוגמאות לשילוב בינה עסקית בכתיבת תכנית עסקית:

• רשת מזון מהיר יכולה להשתמש בנתוני מכירות כדי לזהות מגמות בשוק, כגון שינויים בהעדפות המזון של הצרכנים. המידע הזה יכול לעזור לרשת לפתח מוצרים ושירותים חדשים כדי לענות על הצרכים של הצרכנים שלה.
• רשת חנויות בגדים יכולה להשתמש בנתוני לקוחות כדי לזהות את הצרכים והרצונות של הלקוחות שלה. המידע הזה יכול לעזור לרשת לפתח אסטרטגיה שיווקית מותאמת אישית יותר.
• רשת מלונות יכולה להשתמש בנתוני ביקוש כדי לזהות הזדמנויות להרחיב את העסק שלה. המידע הזה יכול לעזור לרשת לקבל החלטות מושכלות יותר לגבי היכן לפתוח מלונות חדשים.

סיכום

שילוב כלי BI בכתיבת תכנית עסקית יכול לעזור לעסקים לשפר את הביצועים העסקיים שלהם. על ידי איסוף, ניתוח ופרשנוּת נתונים, עסקים יכולים לקבל תובנות חשובות שיכולות לעזור להם להגדיר מטרות עסקיות יעילות יותר, לפתח אסטרטגיות עסקיות מבוססות נתונים ולמדוד את ההתקדמות שלהם להשגת מטרותיהם.

הייעוץ המקצועי ביותר שניתן לקבל הוא מיעל בר-לב – יועצת פיננסי וניהולי. יעל היא יועצת ומלווה עסקים, חברות וארגונים לצמיחה והצלחה מזה שנים רבות. הקו המנחה על פיו יעל עובדת הינו כי כל עסק, חברה וארגון הינה ישות בפני עצמה ועל כן חייבת לקבל את ההתייחסות המלאה לצרכיה האינדיבידואלים והמטרות העומדות בפניה. יעל מקפידה על התאמת תכנית עבודה אישית וייעודית שיתנו את המענה המתאים ביותר בעבור הצרכים והמטרות הללו.

אשר הנכם חשים שאינכם בטוחים באופן של ניהול ההשקעות שלכם, באפשרותכם לשקול להעסיק יועץ פיננסי. כדאי לשכור את שירותיו של יועץ עסקי מומלץ, כמו למשל – אלעד אדר, אשר מכהן בתפקיד של מנכ”ל חברת הייעוץ העסקית הגדולה בארץ, בשל היתרונות הבאים – השכלה, ניסיון, השפעה על ההתנהגות, חסכון בזמן, ניהול הון, תכנון עושר אישי ומשאבים מקצועיים. אך לכך מתלווים חסרונות בשימוש ביועץ פיננסי, שאינם רבים.

כמו לדוגמה – המחיר עבור השירות, האתגר במציאת יועץ פיננסי טוב, ניגוד אינטרסים פוטנציאלי, הקפדה על השקעות מניות ואג”ח בלבד, וויתור על האחריות לעתידכם הכלכלי. הנכם בוודאי מודעים לעובדה, כי עצמאות פיננסית מהווה את המטרה הסופית של ההשקעה שלכם. חרף העובדה כי ציינו לעיל את היתרונות ואת החסרונות שכרוכים בשימוש ביועץ פיננסי, או בהמשך העבודה עם היועץ הפיננסי הנוכחי שלכם, הגורם החשוב ביותר הינו – האם יש לכם סיכוי גבוה יותר להגיע לעצמאות כלכלית על ידי השירות של יועץ פיננסי? יש המון חברות ייעוץ אבל חשוב להבין שלא כל אחד תתאים לחברה שלכם צריך לראות שיש אותו כיוון חשיבה ויש את הדברים הנחוצים כדי לשלב כוחות לתוצאות ויעדים.

אצלנו, הייעוץ ניתן לעסקים ולמשפחות עצמאים. בשני התחומים הבסיס של הייעוץ הוא התנהלות כלכלית נכונה שמובילה לחסכון בעלויות ובמקרים רבים גם לסגירה של מינוס בחשבון. אבל זה רק קצה הקרחון. המטרה של הייעוץ היא להקנות הרגלים פיננסיים נכונים, לתכנן קדימה תקציב וחסכונות שיאפשרו למהלכים כלכליים גדולים לקרות, ולבחון התכנות כלכלית של תרחישים שונים, הן עבור עסקים והן ברמת כלכלת המשפחה.

באופן כללי, תפקידו של היועץ הכלכלי הוא להביא את העסק לפעילות רווחית יותר, בין אם קיימת רווחיות כיום ובין יש צורך לעבור מפעילות בהפסד לרווח. על מנת להשיג את היעד החיוני הזה, עשוי היועץ להמליץ ולתכנן צעדים מגוונים תוך שהוא נותן לבעל העסק את הכלים הנאותים ליישום לאורך זמן, ומלווה את התהליך בזמינות מלאה. כמו כן, תפקידו של היועץ הכלכלי הוא לעזור לבעל העסק להבין את המצב הפיננסי לאשורו, לרבות הנתונים וההשלכות של פעילויות וצעדים שונים, כך שיוכל להיות עם האצבע על הדופק ולנהל את הפן הפיננסי של העסק בתבונה. את המטרות הללו ניתן להשיג על ידי שורה ארוכה של צעדים, המתחילים בבדיקה מעמיקה של הנעשה בעסק, כאמור בדגש על הצד הפיננסי.

בין היתר עובר היועץ הכלכלי על הדוחות של רואה החשבון, על האופן שבו מתומחרים המוצרים והשירותים, על המשכורות והוצאות נלוות, על הסכמים עם הספקים, ההוצאות השוטפות של תפעול העסק ועוד. מכאן מוציא היועץ תחת ידיו את ההמלצות והתוכניות למימוש היעדים, אשר יכולות לעסוק למשל בצמצום או הגדלת מצבת כוח האדם, מעבר של חלק מהשירותים למיקור חוץ, כניסה למשא ומתן מחודש עם ספקים, שינוי בהיבטים מסוימים של מוצרים, מחזור או סגירת הלוואות, שיפור תזרים המזומנים, ייעול מערך הגבייה, ייעול תקורות ועוד. הצעדים משתנים כמובן מעסק לעסק ותלויים במצבו הנוכחי, בנתונים המתגלים בבדיקה של יועץ להקמת עסק, וביעדים שהוצבו.

יועץ לכלכלת המשפחה יכול להתאים למגוון אנשים במגוון מצבים בחיים: נכנסתם למינוס? נמצאים בעיצומו של הליך גירושין, מעבר דירה, פתיחת עסק חדש או גידול ילד חדש? כל אחת מהסיטואציות האלו היא תהליך משמעותי בחיים שלנו, ברמה הרגשית וגם ברמה הפיננסית. בהתאם, מומלץ לפנות אל עמיחי מרקס, יועץ ומאמן לכלכת המשפחה, מומחה אשר יסייע לנו רבות לצורך חסכון בכספים – ואף ירחיב לנו אופקים שלא ידענו שקיימים.

יועץ כלכלי משפחתי – למה צריך יועצים לכלכלת המשפחה? יוקר המחיה בישראל הוא דבר שידוע לכולנו כמו גם המשפט “אני לא סוגר את החודש”. למרות שאנחנו חושבים שאנחנו מתנהלים נכון עם הכסף שלנו, יש יתרון עצום ביועץ כלכלי מכמה סיבות: מחקר ואיסוף נתונים איתור כל החשבונות, ההוצאות, הוצאות עתידיות, כסף שצריך להיכנס בטווח הארוך ובטווח הקצר. יועץ כלכלי ידע לבקש ממכם את הנתונים הרלוונטיים ביותר לעתיד הפיננסי שלכם. בנוסף לכך, ישנם גם נתונים שהם פחות רלוונטיים (מבחינת הוצאות או הכנסות).

כעת, המטרה היא לעשות סדר בהוצאות ובהכנסות ברמה מקצועית. ניתוח נתונים כלכליים לאחר שהגיעו כל הנתונים והדוחות, יש לעשות ניתוח מקיף עליהן. היכן ניתן לחסוך? איזה הוצאה היא חובה? האם ניתן להגדיל את ההכנסה? האם ניתן לקבל כסף או להשיג כסף ממוסדות המדינה? ניתוח נתונים היא אחת העבודות המאתגרות ביותר ליועץ הכלכלי. וזאת, על מנת להפיק עבורכם את המידע הפיננסי המדויק שלכם – לצד דרכים אפשריות לפעולות חסכון והכנסה. תכנית עבודה על בסיס הנתונים לאחר שהיועץ ניתח את כל הנתונים, עבר על כל ההוצאות, ההכנסות, הוצאות עתידיות ודו”חות חשובים, הוא יבנה תכנית עבודה לניהול התקציב החודשי וההוצאות. וזאת, כאשר בפועל זוהי הפעולה לה אנו זקוקים יותר מכל. וזאת, כדי להתחיל לנהל את עצמנו כלכלית כמו שצריך.

לסיכום ייעוץ כלכלי למשפחות הוא אינו תחום שכל אחד יכול לעסוק בו. מעבר לכך שצריך לדעת לנתח נתונים ולאסוף נתונים בצורה נכונה, יש לבנות תכנית שמתאימה לכל בן אדם בנפרד – על פי מגוון רחב של היבטים. חלק נוסף וחשוב במיוחד בתהליך הייעוץ הוא מעקב של היועץ אחר התוכנית שהוא בנה לכם – אל תוותרו על כך! אם אתם מעוניינים לשמוע על בניית תכנית כלכלית חדשה לבית וייעוץ טוב לכלכלת המשפחה, השאירו פרטים בתחתית העמוד.